基金开户手续怎么办、基金开户手续怎么办理

基金开户是投资者进入基金市场的首要步骤。本文将详细介绍基金开户的流程、所需材料以及注意事项，帮助机构投资者顺利完成开户，为后续的基金投资打下坚实基础。

机构投资者资质

在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，都属于机构投资者.

开户流程

开立资金账户 投资者需在中国银行等代销网点开设资金账户，用于基金交易的资金往来。个人投资者需指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄账户作为基金业务清算的资金账户。机构投资者须指定一活期结算账户作为基金业务清算的专用资金账户。投资者在认、申购基金时，资金账户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，账户余额应按照柜台账户管理规定保留最低账户余额。

开立基金交易账户 基金账户用于记录投资者持有的基金份额及其变动情况。首次认购或申购某只基金时，中国银行等代销银行将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金账户的申请。

网上注册开户 投资者可登录基金公司网站，例如富国基金，点击“免费开户”按钮，填写基本信息并进行身份验证。根据在不同渠道开立富国基金账户的情况，系统会给出不同操作提示。

开户所需材料

机构投资者开户时，通常需要准备以下材料：

统一社会信用代码证（或企业营业执照、税务登记证及组织机构代码证）

指定银行开户证明（《开户许可证》扫描件或《开户银行账户申请表》扫描件或指定银行出具的开户证明文件）

法人有效证件

经办人有效证件

机构资质证书（如金融机构的金融业务资格证明、建筑行业的建筑企业资质、餐饮业的餐饮服务许可证等）

《机构税收居民身份证明文件》（部分机构可豁免）

《开放式基金业务授权委托书》

《非自然人客户受益所有人信息表（机构版）》

《董事会、高级管理层和股东信息表（法人公司）》

托管合同（或产品合同、证明各方关系的证明文件，产品开户需求提供，首尾页需要加盖公章）

监管机构计划核准批复函（产品开户需求提供）

《非自然人客户受益所有人信息表（理财版）》（产品开户需求提供）

加盖公章或业务章的具有2年以上投资经历的证明文件原件

加盖公章或业务章的家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于

出示指定银行交收账户的开户证明原件，提供原件或加盖公章或预留印鉴的复印件

提供填妥的并加盖公章和法定代表人签章的《日常账户业务申请表》

机构投资者可以开通传真交易，需提供加盖公章和法定代表人签章的《传真与电子文档交易协议书》一式贰份

填妥的并加盖公章或预留印鉴章的《基金投资风险提示函》

填妥的并加盖公章和法定代表人签章的《机构投资者税收居民身份声明文件》

填妥的并加盖公章和法定代表人签章的《机构投资者受益所有人信息收集表》

特殊机构

金融机构 金融机构申请开户的，应当出示有效的开展金融相关业务资格证明原件，提供加盖单位公章的复印件。部分金融机构可以不用填写《机构税收居民身份证明文件》。

政府机构、国际组织等 政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构，以及事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体等单位无需填写《机构税收居民身份证明文件》。

QFII客户 若QFII客户委托托管行进行交易或账户类业务的办理，必须出具QFII对托管行的授权书或托管合同等能证明双方关系及各自义务的证明文件，QFII客户本身无需提供其他资料。

注意事项

开立基金账户的投资者必须是中华人民共和国法律、法规规定的合法投资者。

《开放式基金账户申请表-机构》必须注明日期、机构名称、业务类型、证件类型、证件号码、证件有效期、组织机构代码证号、税务登记证号码、银行账户信息、法定代表人、负责人和经办人的姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息、通信地址、邮政编码。

投资者预留的客户信息是招商基金管理有限公司与投资人联系、为投资人提供服务的唯一信息来源，请尽量将表格信息填写详细完整。

所有表单包括复印件均需加盖公章，法人章按照表单要求进行加盖。如需加盖其他人名章在法人章处，必须提供加盖公章的法人对该人的授权书。

投资者须将所有资料原件十日内寄送到直销中心。

投资者可以拨打基金公司直销柜台电话查询开立账户的风险等级及相关信息。

在基金账户开设当日，投资者可提交认（申）购申请，认（申）购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。

开户方式

银行代销网点 投资者可在工商银行等银行办理基金开户。

基金公司直销中心 部分基金公司如招商基金设有直销中心，投资者可前往办理。

网上开户 投资者可登录基金公司网站或通过第三方平台进行网上开户.

开户成功后的操作

开户材料审核通过后，基金公司将向《开放式基金账户申请表（机构版）》中经办人预留的联系方式发送校验码。经办人凭校验码，可通过基金易企业版登录页面的密码设置/重置功能设置网上登录密码和交易密码。经办人凭开户证件号码及登录密码，即可登录使用基金易企业版.

总结

完成基金开户后，机构投资者可以进行基金的认购与申购。在办理基金认购、申购时，机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。通过本文的指导，相信机构投资者能够顺利完成基金开户，为未来的投资之路做好准备。