怎么开户做理财基金呢怎么开户做理财基金呢知乎

理财基金的开户流程涉及多个平台，包括银行、证券公司和第三方基金销售平台。无论选择哪个平台，投资者都需要准备有效的身份证明和银行账户信息。通过第三方平台购买基金通常能提供更全面的基金选择以及基金信息和分析工具。

以下是详细的理财基金开户及购买流程：

一、开户准备

身份证明 准备有效的身份证明，如身份证或护照。

银行账户信息 收集银行账户信息，包括储蓄卡或信用卡等。

二、开户流程

选择开户平台 根据自身需求选择合适的开户平台，如银行、证券公司或第三方基金销售平台。

填写申请信息 访问所选平台的官方网站或前往营业厅，填写相关个人信息并提交开户申请。

实名认证 提交身份证等证件信息，完成实名认证。

风险评估 根据平台要求进行风险评估测试，了解自身的风险承受能力。务必根据自身实际情况如实填写风险评估问卷.

选择基金账户类型 选择要开通的基金账户类型，例如股票型基金、债券型基金或混合型基金等，并阅读相关协议和风险提示。

提交申请并等待审核 确认填写信息无误后，提交开户申请，并等待平台审核。审核时间通常在24小时内。

设置交易密码 审核通过后，设置基金交易密码，完成开户。

三、企业理财基金开户

企业进行理财基金开户时，所需的资料与个人有所不同。需要准备以下材料:

企业《营业执照》或《注册登记书》复印件（加盖企业公章）。

企业法人身份证信息复印件（加盖企业公章）。

企业银行账户《开户许可证》或《开立银行账户申请表》复印件（加盖企业公章）。

托管户信息表-产品。

投资者基金信息表-产品。

企业开具的经办人《基金业务授权委托书》（加盖企业公章）。

经办人身份证信息复印件（加盖企业公章）。

《机构客户纳税申明文件》复印件（加盖企业公章）。

《受益所有人身份声明文件-机构》复印件，或《受益所有人身份声明文件-产品》复印件（加盖企业公章）。

《基金投资人权益须知》复印件（加盖企业公章）。

《账户申请表》。

招商基金还要求提供《基金易企业版（账户类）特殊业务》申请表，并提供统一社会信用代码证、指定银行开户证明、法人及经办人有效证件、机构资质证书等。

四、通过建设银行购买基金

在建设银行购买基金产品，需要先开通证券交易账户。

开通证券交易账户 可以选择购买的同时开通，或在网上银行自助开通，也可以前往建行网点开通。

四种主要购买渠道

网上银行 只要拥有建行卡就可以在网上购买基金。

手机银行 通过手机访问建行手机银行购买。

银行网点 在建行全国网点办理基金业务。

网上银行开通步骤

点击网银登录页面上的“马上开通”按钮，选择普通客户网上自助开通。

阅读客户服务协议及风险提示，点击同意继续。

根据提示填写建行账户与取款密码。

确认个人基本信息，填写手机号码和设置网银登录密码。

网上银行开户步骤

登录个人网银，点击“投资理财－开户管理－基金账户”。

阅读并勾选同意客户须知。

选择需开户的证券市场，选择身份证类型，填写身份证号，点击增开按钮。

购买、定投和赎回

基金定投 点击“投资理财－基金业务－基金交易-定投申请”，选择基金产品输入定投日期与金额确认后提交。

基金购买 点击“投资理财-基金业务-基金交易”，选择“基金申购/认购”，选择基金或输入基金代码，输入购买金额点击下一步提交购买。

基金赎回 点击“投资理财-基金业务-基金交易”，选择“基金赎回”，点击基金代码前的“卖”按钮后输入赎回份额确认后提交。

五、注意事项

通过第三方机构设立的基金销售平台购买基金，通常可以购买不同基金公司的基金，而且信息更全面，功能更完善。

投资人应预留有效的银行账户作为申购、赎回、分红、退款的结算账户，且银行账户户名必须和投资人名称一致。

在基金账户开设当日，投资者可以提交认申购申请，但认申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。

请注意，基金投资存在风险，投资者应充分了解自身风险承受能力，审慎决策。