理财基金筛选技巧(理财基金筛选技巧和方法)

投资目标和风险承受能力

要明确自己的投资目标和风险承受能力。如果您希望在短期内获得较高收益并且能够承受较大风险，可能会倾向于股票型基金或期货等投资产品；如果您追求稳健增长，更倾向于保值，那么债券型基金、大额定期存款等可能更适合您。

收益率

关注理财产品的收益率，但需要注意的是，过高的收益率往往伴随着高风险。要考察收益率的稳定性和可持续性。例如，可以通过查看该产品过去几年的收益表现来进行评估。

投资期限

了解理财产品的投资期限也很重要。短期理财产品流动性较好，但收益可能相对较低；长期理财产品通常收益较高，但资金的锁定时间较长. 您需要根据自己的资金使用计划来选择合适的期限。

发行机构和管理团队

理财产品的发行机构和管理团队也是重要的考量因素。知名的金融机构通常具有更完善的风控体系和专业的投资管理能力。

基金筛选工具

可以使用基金筛选工具，选择适合自己的基金，同时缩小选基的范围. 基金筛选工具适合有一定投资经验和专业能力的投资者，因为只有投资者知道自己想要什么样的基金，才能设定各指标进行筛选.

常用的基金筛选工具有：

晨星基金筛选 晨星网的基金工具更为专业，可设定的要素比较多，包括基金组别、基金分类、晨星评级、股票风格箱、风险评估、业绩总回报、成立日期、资产净值、基金份额、申赎状态、最低投资额等.

好买基金筛选 好买基金网可以按照基金类型、热门主题、投资目的三大类筛选基金. 如果您有一定的投资经验，可以根据基金类型来筛选基金，包括股票型、混合型等；如果您了解市场和股票，对未来热点有一定预判，也可以根据主题来筛选基金；如果您投资目的很明确，比如就是为了养老，还可以根据投资目的来筛选基金。

按基金类型筛选 按基金类型筛选时，应根据风险偏好和收益目标选择基金类型，低风险(年化3%-7%)建议选择货币型和理财型，中风险(年化7%-15%)建议选择债券型，高风险(年化15%以上)建议选择股票型、混合型、指数型、QDII等。

按热门主题筛选 以今年的大热的“医药生物”主题为例，筛选出近1年、2年、3年及今年以来在同类基金中排名前1/4，近3个月、6个月在同类基金中排名前1/3，规模为20~100亿的基金。

按投资目的筛选 比如存活期、存定期、指数宝、子女教育、养老金储备、买房买车等。如果是存活期，筛选出来的基金就是货币型; 如果没时间研究基金，又想获得股市上涨红利，那成本低廉的指数型基金就是最好的选择; 子女教育和养老金追求资产的稳健增值，债券型基金会比较适合; 如果积蓄买房、购车款是首要理财目标，那适合的基金类型就包括了股票型、混合型、指数型和QDII。

其他筛选标准

基金组别：开放式、封闭式、主动管理型、指数型等

基金分类：股票型、标准混合、保守混合、灵活配置、可转债等

晨星评级：包含了3年评级和5年评级

股票风格箱：即“九宫格”，基金是偏向于大盘还是小盘，价值还是成长

风险评估：基金的风险等级，是低、偏低、中，还是中高

业绩总回报：可设置不同阶段(如近1年、2年、3个月等)的收益率、和同类平均的比较

成立日期：可设置基金成立日期大于等于或者小于等于某个节点

资产净值：即基金规模

基金份额：A类、B类、C类等

申赎状态：有4种申赎状态

最低投资额：一般指的是基金公司规定的最低投资额

注意事项

选择基金时应该了解的数据指标，一是要跟同类型基金去对比，二是要在相同时间区间上进行。

定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

筛选（Screening）利用一组筛选标准，确定哪些公司、经济部门或活动有资格或没有资格进入某个特定的投资组合。筛选标准可能基于投资者的偏好、价值观和道德准则。

通过综合设定以上指标，筛选出自己想要的基金。但具体买哪只基金还需要对基金进行多方位的了解，比如基金经理的任职年限、有无离职，基金的夏普比率等。